Finansal Yönetimde Yeni Bir Perspektif

Şirketlerin finansal altyapılarını güçlendirerek doğru raporlamalarla yöneticilere net bir bakış açısı kazandıran Saintadviser’ın kuruluş hikayesini, sunduğu hizmetleri ve finansal yönetimde fark yaratan stratejilerini CEO Berat Tınmaz’dan dinliyoruz.

Günümüz iş dünyasında finansal planlama ve kontrol mekanizmaları, şirketlerin sürdürülebilir büyümesi için hayati bir öneme sahip. Ancak birçok şirket, finansal süreçlerini yönetirken doğru verilere ulaşmakta ve stratejik planlarını bu veriler üzerine inşa etmekte zorluk yaşıyor. İşte tam da bu noktada, Saintadviser devreye giriyor. Şirketlerin finansal altyapılarını güçlendirerek doğru raporlamalarla yöneticilere net bir bakış açısı kazandıran Saintadviser’ın kuruluş hikayesini, sunduğu hizmetleri ve finansal yönetimde fark yaratan stratejilerini CEO Berat Tınmaz’dan dinliyoruz.

Saintadviser’ın kuruluş hikâyesi nedir ve bu yolculuğa nasıl başladınız?
Saintadviser’ın kuruluşu, aslında bana birçok şirketten aynı anda iş teklifi geldiği döneme karşılık geliyor. Bu süreçte halihazırda finansal yönetim anlamında büyük şirketlerde çalışmıştım ve sektörde de güzel bir rapitasyon elde etmiştim. Eskiden beraber çalıştığım arkadaşlarımın vasıtası ile 3-4 iş teklifi gelince de bu konuda 6 aylık bir danışmanlık vermeyi teklif ettim ve bir şirket bunu kabul etti. Bu 6 aylık süre sonunda da bu sürecin devam edilmesine karar verildi. Başlangıç noktamız bu oldu.

Şirketlerin En Büyük Finansal Sorunu: Gerçek Veriye Ulaşamamak

Finansal yönetim ve planlama hizmetlerinizin kapsamı nedir? Hangi alanlarda müşterilerinize destek sunuyorsunuz?
Aslında bu kavram şirketlerde finansal altyapıya denk geliyor. Her yönetici şirketinde A’dan Z’ye neler olduğunu bilmek ister. Ama bu süreçte genel olarak şirketler gerçek veri görememe sıkıntısı çekiyor. Örnek vermek gerekirse, yöneticiye sunulan raporda A tutarı kadar kar var, ancak yönetici kasasına bakıyor ve orada öyle bir para yok. Dolayısıyla şirket yöneticileri bunca işinin arasında hem doğru rapor almaya çalışıyor, hem de sürekli yanlış olduğunu bildiği raporlara bakmak zorunda kalıyor. Biz de saintadviser olarak şirketlerin finansal süreçlerini doğru bir altyapı ile sistematiğe döküp yöneticilere istedikleri raporun doğru hazırlanmasını sağlıyoruz. Çıkan raporlarla ilgili analizler yapıp şirketin o anki durumunu net bir şekilde görmesini sağlıyoruz.

Start-up’lara yönelik finansal danışmanlık hizmetlerinizde, yeni girişimlere nasıl bir yol haritası çiziyorsunuz?
Start up’larla şu ana kadar birçok çalışmamız oldu. Yoğun olarak yatırım sürecinde olan şirketlerin finansal paketleriniz hazırladık, yeni kurulmuş bir start up’ın direkt olarak finansal sistematiğini kurguladık. Yönetim raporlaması, bütçe, forecastler, analizler, cash burn hesaplamaları, stratejik planlar. Aslında genel bir araştırma yapıldığında start up’ların başarılı olamamasının temelinde, başlangıçta yapılan stratejik planların bir finansal dayanağının olmaması yatıyor. Genelde de birçok start up cash out’a düşüp halen bir şekilde yatırım alabilir miyim noktasında. Ya da yatırım alan birçok şirket doğru ve varyasyonlu bir forecast planı yapmadığı için hayatta kalamıyor. Çünkü hepsi matematiksel olarak sadece 1 planı düşünüyor.
Biz genelde girişimlere daha farklı bir bakış açısı kazandırıyoruz, finansal açıdan kurucuların daha önce bakmadığı bakış açılarını göstermeye çalışıyoruz. Start up’ların gelecek planlarını farklı senaryolarla hazırlıyoruz. Bununla beraber mizan düzenlerinden başlayan bir finansal altyapı planlaması gerçekleştirerek ne kadar büyürlerse büyüsünler aynı düzen ve sistematikle finansal olarak boşluğa düşmeden ilerlemelerine de destek oluyoruz.

“Şirketler Kendi Kendilerini Düzenli Olarak Denetlemeli”

Şirketlerin finansal kontrol süreçlerini iyileştirmek için ne tür stratejiler öneriyorsunuz?
Aslında bir çok şirkette bir finansal kontrol mekanizması yok. Böyle bir mekanizmanın olması için de şirketler big4 kökenli çalışanlar istihdam etmeli ya da denetim firmalarında genel bir danışmanlık alıp bu finansal kontrol süreçlerini dönemsel de olsa yaptırmalılar. Benim bu konudaki en basit önerim, şirketlerin kendi kendilerini düzenli olarak denetime sokmaları, bu denetim neticesinde düzeltilmeye muhtaç birçok nokta ortaya çıkıyor. 2024 yılı içerisinde bir müşteriyle yaptığımız bir çalışmada, gerçekten basit ve küçük bir dokunuşla senelik 5M TL ye yakın bir zarardan kurtuldular. Aslında bazen dışarıdan bir göz çok daha iyi oluyor. Ayrıca kesinlikler her şirketin bir yönetim raporu olmalı ve yöneticiler her an her saniye bu rapora bakarak şirketinde ne olup ne bittiğini net görmeliler.

Müşterilerinizin finansal hedeflerine ulaşmalarına nasıl katkı sağlıyorsunuz?
Müşterilerimize şirketlerinde ne olup ne bitiyor bunu gösteriyoruz. Sonrasında kendileri ile stratejik planları doğrultusunda görüşüp bütçelerini oluşturuyoruz. Sonrasında da bu bütçeleri düzenli olarak ay sonlarında gerçekleşen tutarlarla karşılaştırıp bütçeye bağlı kalmalarını sağlıyoruz. 2024 yılında birçok müşterimizde birçok planlama yaptık, tüm müşterilerimiz 2024 sonunda ne kadar para kazanacağını daha yılın başında biliyordu. Şu an 2025’in başındayız yine tüm müşterilerimiz 2025 yılında ne kadar kazanacağını biliyor. Müşterilerimize Saintadviser olarak standart bir sistematik, farklı bakış açıları ve planlar, her şeyin farkında olma yetilerini kazandırıyoruz.

Türkiye’de Start-up Ekosisteminde Finansal Planlama Konuşulmuyor

Bursa Teknopark ile gerçekleştirdiğiniz “Firmalara Yönelik Finansal Planlama Anlayışı ile Başarılı Şirket Yönetimi” eğitimi hakkında bilgi verebilir misiniz? Bu tür iş birliklerinin şirketiniz için önemi nedir?
Biz aslında orda teknokentlerdeki start up’larda biraz daha finansal konuların farkında olabilmeleri için bir eğitim verdi. Şu an ve geçtiğimiz 10 yıl start up ekosistemine baktığınızda hiçbir şekilde hiçbir organizasyon finansal yönetimin öneminden bahsetmiyor. Ben şahsım adına, birçok girişim etkinliğine katıldım hiçbirinde böyle bir şeyle karşılaşmadım. Bu ekosistem tamamen nasıl yatırım alırım, ya da kime yatırım yaparım başlığı üzerinden ilerliyor. Dediğim gibi kimse finansal altyapı demiyor, forecast demiyor, planlama demiyor. Böyle olunca da birçok VC (venture capital) doğru yatırımı yapamıyor, start up’lar da yatırım alsa bile survive edemiyor. Denizin üstünde bir çok tekne var. Kimisinde büyük motor, kimisinde küçük motor; ancak hiçbirinde dümen yok, herkes oradan oraya savruluyor. Bugün Türkiye’de yatırım alacağım dediğinizde, finansal olarak ne durumdasınız görmek istedikleri için standart bir template gönderiyorlar. Doldurup geri gönderiyorsunuz. Ancak bu doldurulması istenen planın çoktan sizde geçmişi, geleceği ve birçok farklı varyasyonunun olması gerek. VC ler bu kadar bilinçsiz olursa start up’lar da onlardan daha fazla bilinçsiz oluyorlar.